Impacto Tecnologias

DOCSPIDER PLD é um produto em plataforma WEB para prevenção à lavagem de dinheiro, possibilitando os mais diferentes  tipos de monitoramentos, regras e parametrizações para análise das operações de forma automatizada e de forma integrada, gestão de processos e documentos com workflow e GED, dando total sustentação ao compliance e as demandas de auditorias de orgãos reguladores nos mais diversos segmentos do mercado financeiro.
O DOCSPIDER PLD viabiliza a adoção de mecanismos ágeis e efetivos para procedimentos que minimizam o(s) risco(s) de envolvimento em situações de lavagem de dinheiro e é um importante recurso para garantir uma boa avaliação do Banco Central em suas auditorias diretas, possibilitando, inclusive, uma melhora no rating da instituição.
Além disso, considerar o risco de imagem, que é imensurável e pode trazer prejuízos elevados, independentemente da instituição ter sido envolvida de forma involuntária em uma situação de lavagem de dinheiro.
Com a publicação das circulares 3.461 e 3.462 do Banco Central, as exigências e recomendações relativas ao tema foram consolidadas e reforçaram ainda mais a necessidade das instituições se adequarem para garantir a aderência às normas e minimizar os riscos relacionados na lei 9.613 de Março/98, que define os crimes de lavagem de dinheiro.
Não se trata apenas do cumprimento ao normativo, mas também de alinhamento com as melhores práticas neste segmento e para isso são necessários recursos
que potencializem a análise e agilidade no processo de decisão.
O DOCSPIDER PLD contempla no seu escopo as seguintes etapas:
Monitoramento e detecção - As operações armazenadas nos sistemas legados são lidas e monitoradas e, com base em critérios definidos em normas internas e regulamentações do segmento (BACEN, COAF, CVM, SUSEP), são selecionadas as
situações que apresentam indícios de suspeição.
Notificações, encaminhamento e justificativa - Os gerentes ou responsáveis pelo cliente são devida e formalmente notificados, recebendo como “tarefa”, analisar, justificar, dar seu parecer e encaminhar os casos aos próximos níveis de análise.
Análise - Todos os casos são analisados em vários níveis da instituição, iniciando pelo compliance que direciona para os Gerentes ou Responsáveis, Comitês e demais áreas envolvidas. Aprovações / Reprovações - Após a análise preliminar das áreas, o comitê de PLD ou a própria área de compliance, procede a uma análise final e decide pela comunicação ou não ao órgão regulador.

DOCSPIDER PLD ainda não foi avaliado por nenhum cliente.

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Versão

3.6

Data do Lançamento

30/11/2010