Finančná analýza klienta a tvorba finančných plánov

Popis aplikácie

Finančná analýza klienta je informačný systém, ktorý účinne podporuje proces tvorby finančnej stratégie pre klienta. Aplikácia je určená pre finančných poradcov a sprostredkovateľov predaja finančných nástrojov. S pomocou aplikácie môže finančný poradca vykonávať analýzu finančnej situácie klienta, zachytiť cieľ finančnej stratégie a navrhnúť niekoľko variant riešenia, ako dané ciele dosiahnuť.
Aplikácia podporuje celý proces spracovania finančného plánu.

V prvom kroku sú do aplikácie zaznamenané údaje klienta (finančné aj nefinančné), existujúce portfólia zmlúv klienta. V ďalšom kroku poradca s pomocou aplikácie postupne pripraví niekoľko variantov riešenia pre klienta, zváži ktoré zmluvy je vhodné ponechať, ktoré upraviť či zrušiť a pripraví návrhy nových zmlúv na uzatvorenie. Spracované varianty riešenia poradca následne prezentuje klientovi. Po výbere najvhodnejšieho variantu pre klienta je možné stlačením jediného tlačidla vytvoriť finálny výstup - finanční plán vo formáte pdf.

Základné podporované procesy sú:
- Zber údajov od klienta - osobné údaje, majetok, aktíva, pasíva, príjmy a výdaje, atď.
- Informácie o existujúcich zmluvách, finančných a investičných nástrojoch klienta.
- Definícia potrieb a cieľov finančnej analýzy.
- Tvorba finančného modelu a návrh cieľovej štruktúry financií klienta.
- Návrh variant novej štruktúry finančných produktov pre klienta.
- Plne automatizovaná tvorba výsledného finančného plánu pre klienta.

Benefity riešenia:
- Výrazne zvýšená efektivita spracovania dát.
- Vodiace algoritmy pre správnu analýzu finančnej situácie klienta.
- Rýchly a úplný pohľad na klienta a jeho obchodnú históriu.
- Pre klienta možnosť výberu riešenia z variant.
- Profesionálne vyzerajúce výstupy.
- Vyriešené problémy s prípadnou stratou informácií po odídených poradcoch.
- Cez priezor firemnej kultúry transparentný prehľad o spracovaných riešeniach finančnej stratégie.